in base al profilo del cliente , posso utilizzare una vasta gamma di strumenti finanziari che vanno dal risparmio gestito (sicav, fondi, unit linked, polizze vita multi ramo, gestioni separate) a molteplici soluzioni offerte dal mercato azionario e obbligazionario (obbligazioni governative e corporate, high yield, etf, certificates etc) Non dovendo sottostare alle politiche comm.li di budget tipiche del mondo bancario, posso avvalermi di un ampio portafoglio di strumenti finanziari emessi da numerose società di gestione (pimco, Morgan Stanley , Pictet, jpmorgan, m&g, Allianz Global Investor, Fidelity etc)
Valorizzare il patrimonio del cliente cercando di massimizzare il rendimento rispettando rigorosamente la sua tolleranza al rischio Educazione finanziaria : un cliente educato, che conosce bene in cosa ha investito i propri risparmi , è un cliente che sa affrontare meglio il mercato e le sue dinamiche Pianificazione successoria : perchè pagare esose imposte di successione quando è possibile valutare opportuni strumenti finanziari che sono completamente esenti ? Minusvalenze : chiedo sempre al mio cliente se ha minusvalenze in altre banche da sfruttare e nel caso mi attivo per utilizzarle
Il cliente spesso non viene seguito adeguatamente in banca, non ha percezione del rendimento del suo portafoglio investimenti , ma soprattutto dei costi che deve sostenere annualmente . Il cliente cerca un interlocutore di fiducia con il quale creare una relazione duratura nel tempo
Non mi occupo di credito (mutui, prestiti, fidi) , solo investimenti